Reprenons les bases : que faut-il se demander avant d’investir ?
1 – Quels sont mes projets d’épargne ?
Si vous vous posez des questions, si vous avez l’envie d’investir, le cabinet La Peyrouse Finance peut vous aider à vous orienter dans ce labyrinthe, à vous conseiller, à vous définir pour construire votre patrimoine.
2 – Quel est mon horizon d’investissement ?
Combien de temps je me laisse si j’ai du capital à investir ?
En effet, le temps est un des déterminants qui va orienter le choix de l’investissement !
LPF vous aidera à savoir où vous en êtes, et comment répartir cet investissement pour couvrir tous vos besoins.
Nous vous aiderons aussi à mettre en adéquation vos envies avec la réalité du marché à l’instant T de votre décision de placement.
3 – Ai-je besoin de mon argent à tout moment ?
Question très importante, car selon votre réponse, certains investissements, qui ont besoin d’une visibilité à long terme, seront donc de fait éliminés !
Votre conseiller de La Peyrouse Finance vous l’indiquera.
4 – Quelle est la fiscalité des produits que l’on vous propose ?
Dans les propositions que vous rédigera LPF, vous aurez tous les tenants et tous les aboutissants concernant ce point de fiscalité.
Et donc par voie de conséquence de défiscalisation.
5 – Quel risque suis-je prêt à prendre ?
Pour aborder les produits complexes, il faut absolument les comprendre.
Et il faut avoir bien conscience des contraintes, et des risques qu’ils représentent.
La Peyrouse Finance vous accompagne, mais vous devez être partie prenante !
En effet, vos projets déterminent :
- votre horizon de placement
- le niveau de risque que vous acceptez de prendre
- ainsi que la disponibilité de votre épargne.
Ils orientent le choix du produit financier dans lequel vous investissez.
6 – Avez-vous pris contact avec un intermédiaire financier ?
Le cabinet La Peyrouse Finance pour ne citer que lui !
7 – Mon interlocuteur dispose-t-il des autorisations nécessaires ?
Nous (la société La Peyrouse Finance) sommes adhérents de la CNCGP qui vous garantit notre habilitation.
Et nous tenons à votre disposition tous les documents qui l’attestent.
8 – Quelles sont les informations à lui fournir ?
Votre conseiller doit s’efforcer de bien vous connaître pour s’assurer que le placement qu’il vous propose est le plus adapté à votre situation.
Pour cela, il a l’obligation de vous interroger sur :
- vos objectifs d’investissement et votre profil d’épargnant
- votre situation professionnelle, personnelle et patrimoniale
- vos connaissances et expérience financières.
9 – Lors du rendez-vous, quelles questions poser ?
- Le produit proposé est-il agréé ou autorisé à la commercialisation en France ?
- Quels sont les frais ? (les droits d’entrée, les droits de sortie, les frais de gestion, les éventuelles pénalités)
- Ai-je bien tous les documents obligatoires ? (LPF respecte tous les protocoles mis en place par l’AMF pour protéger l’investisseur que vous êtes)
10 – Rester vigilant après avoir investi ? Mon investissement correspond-il toujours à mon besoin ?
Informez-vous sur le produit et ou la société dans laquelle vous avez investi.
Le cabinet La Peyrouse Finance vous propose des contrats de veille et exerce en dehors de cela une surveillance de base qui vous alerte notamment lorsque les arbitrages sont nécessaires.
11 – Épargne de précaution : possédez-vous une épargne disponible suffisante avant d’investir en bourse ?
LPF dans ses recommandations de placements préconise toujours de conserver une part en épargne de précaution pour les aléas de la vie.
12 – Avez-vous pensé à diversifier vos placements afin de répartir le risque ?
La répartition, la diversification, la progression, l’abondement autant de conseils pratiqués par LPF.
13 – La durée recommandée du placement est-elle en adéquation avec votre horizon de placement et votre projet ?
La Peyrouse Finance fait le tri en fonction de votre positionnement.
14 – Avez-vous précisé à votre interlocuteur le type de risque que vous acceptez et celui que vous refusez ?
Interrogez-vous aussi sur la garantie ou non du capital à l’échéance.
En toute transparence, avec des réponses précises et claires à vos interrogations vous pouvez investir en ayant la certitude que tout est en adéquation avec vos désirs.
15 – Connaissez-vous les conditions et les éventuels délais, frais et conséquences d’un retrait par anticipation ou d’un rachat ?
Dans les documents réglementaires que vous donne et vous fait signer LPF, vous avez tous les détails de rémunération du cabinet, la commission, les droits d’entrée, les frais, etc…
16 – Avez-vous lu la documentation du produit ?
Prenez connaissance des caractéristiques précises du produit ou de l’opération financière proposée ainsi que des frais.
Le conseiller du cabinet La Peyrouse Finance vous accompagne si vous le souhaitez dans la lecture des documents qui renseignent sur le produit …
17 – Avez-vous bien compris le produit ?
Si ce n’est pas le cas, demandez des explications, et si ce n’est toujours pas clair, n’investissez pas.
LPF vous répond jusqu’à ce que vous compreniez comment tout cela fonctionne !
18 – Ce placement promet-il des rendements importants, rapides et sans risque ?
Si c’est le cas, n’investissez pas, les produits associant rendements extraordinaires et sécurité absolue sont des leurres.
LPF vous mettra en garde sur les miroirs aux alouettes.
19 – Avez-vous lu et cru les avis et les opinions circulant sur les forums de discussion boursiers ?
Ne vous y fiez pas ! Vous ne connaissez pas les intentions de leurs auteurs.
Lorsqu’internet vous trouble, le cabinet La Peyrouse Finance vous aide à remettre les pendules à l’heure !
Christophe Grenet.
Votre Expert.
Gérant de la société La Peyrouse Finance
Source : inspiré de la source amf-France.org
