Pourquoi faire un arbitrage ?
Avant d’aborder le sujet, la définition de l’arbitrage en assurance-vie, il est important de savoir que l’on distingue essentiellement deux types de contrats :
- L’assurance-vie monosupport : elle ne compte qu’un seul fonds en euro.
- L’assurance-vie multisupport : elle compte le plus souvent un fonds en euro, ainsi qu’un ou plusieurs supports en unités de compte. Ces derniers, soumis aux fluctuations des marchés financiers, vous permettent de rechercher un potentiel de rendements plus important, à condition d’accepter un risque de perte en capital.
L’arbitrage sur un contrat d’assurance-vie permet d’ajuster la proportion et la répartition de l’épargne détenue pour servir vos objectifs.
L’arbitrage est une opération consistant à transférer une partie ou l’intégralité de votre épargne d’un support d’investissement vers un autre.
Il est possible de réaliser un arbitrage du fonds en euro vers une unité de compte, et vice versa.
Disponible uniquement sur les contrats multisupports, l’arbitrage en assurance-vie vous permet de réaliser différents types de transferts :
- D’un support en unités de compte vers le fonds en euro
- Du fonds en euro vers un ou plusieurs supports en unités de compte
- Ou d’un support en unité de compte vers un autre support en unité de compte
Réaliser un arbitrage en assurance-vie peut répondre à de nombreux objectifs différents.
Cette opération peut en effet vous permettre :
- De profiter des opportunités des marchés, lorsque la tendance est à la baisse ou à la hausse, afin de valoriser au mieux votre épargne.
- D’anticiper les fluctuations des marchés pour maximiser le rendement de votre assurance-vie
- De modifier votre stratégie d’investissement, notamment si votre situation évolue (départ à la retraite imminent, etc...), ou si votre objectif change (volonté de dynamiser ou de sécuriser votre épargne par exemple).
Le cabinet La Peyrouse Finance se propose de vous simplifier les choses de façon encore plus significative en vous proposant son propre fonds agréé par l’AMF :
Le Fonds La Peyrouse Finance (LPF), dont les caractéristiques sont les suivantes :
- Open source : pas de restriction d’accès mais tous les produits du marché (par exemple les produits structurés dits produits complexes)
- Parts institutionnelles avec frais réduits
- Grande réactivité de traitement des positions , suite aux prises de décisions : investissements, arbitrages
- Performance améliorée compte tenu des éléments précédents.
Christophe Grenet.
Votre Expert.
Gérant de la société La Peyrouse Finance
Source : Librement inspiré d’un article de macif.fr
