Profitons de la clôture du Festival de Cannes pour écrire notre propre film !
Ce mois-ci, nous vous proposons le scénario bien ficelé du parcours client dans notre cabinet.
Silence plateau, ça tourne… action !
Nancy Meyers nous aurait décrit cela en ROM COM bien enlevée.
Et, si nous appliquions sa recette au scénario de la relation client/cabinet La Peyrouse Finance ?
Nous pourrions établir un parallèle avec plus ou moins de bonheur.
Mais lorsqu’il s’agit de ce lien clients LPF/société LPF, du coup, plutôt plus de bonheur, aucune maladresse, de la dextérité et du brio !
Car pour bien faire au service du client, le cabinet La Peyrouse Finance est, à n’en pas douter, sur du high level !
Exemple :
- à l’heure de Roland Garros sur du Roger Federer.
- ou encore à l’heure du festival de Cannes sur du Thomas Langmann.
Juste pour exemple et vous laisser imaginer dans le bon sens.
Donc, si on reprend le fil de l’histoire, il nous faut un élément déclencheur, prétexte au récit qui va suivre :
La recommandation d’un client
- Une opportunité de rencontre : environnement sportif, familial, ou social.
Bref, ce que l’on pourrait appeler : la rencontre !
- Prise de contact client, avec prise de rendez-vous
Le conseiller LPF aura, au cours de cet entretien rapide, balayé le but du client dans la démarche d’entrée en relation avec un gestionnaire de patrimoine. Si cela se présente et si le client est demandeur et déjà bien engagé dans sa recherche.
Sinon ce n’est pas obligatoire car de toutes les façons la société La Peyrouse Finance balaie toutes les possibilités d’investissements adaptées à la situation du client lors des entretiens à venir.
Le conseiller LPF envoie aussi par mail au client des éléments d’informations préalables concernant le cabinet.
Mais également, le lien vers notre site, et tout notre présentiel web (Instagram, Linkedin, Facebook, chaîne Youtube, blog).
Ainsi, Le client apprend à nous connaître avant d’aller plus loin dans ce qui va nous lier.
En échange, le client fait parvenir à la société La Peyrouse Finance son dernier avis d’imposition et, s’il y a lieu, la déclaration de revenus fonciers (Cerfa 2044).
- Ce qui permettra au conseiller de visualiser son impôt et évoquer quelques pistes, une préparation du RV1 :
Le déroulement sous forme de premier rendez-vous : avec une découverte systématique et complète de la situation client.
Le premier rendez-vous de découverte est très important car il permet de :
- Poser la situation du client
- Définir ses objectifs
- Prendre sa philosophie
- Saisir son comportement face à son patrimoine et la manière dont il veut le gérer
- Attraper au vol la manière dont il souhaite que l’on accompagne cette construction de patrimoine pour les acquisitions, et cette gestion pour ce qui existe déjà.
Le rôle de LPF est d’être au plus près des attentes clients.
Tout en conseillant et orientant sa gestion de patrimoine et ses investissements, tout en respectant ce qui correspond à son profil client.
Pour le cabinet La Peyrouse Finance, il est essentiel de cerner le désir client et de capter la meilleure façon de l’accompagner.
Et tout se définit dans cet essentiel rendez-vous dont le time code durée tablerait sur une heure, une heure trente suivant l’ampleur de la surface client.
La durée est adaptée à la découverte client.
Au niveau de notre film, c’est ce qu’on pourrait appeler la zone de séduction.
Dans notre film romantique, c’est le moment où nos deux protagonistes apprennent à se connaître et se découvrent l’un, l’autre.
- Le RV2 : est un rendez-vous très concret
Car il présente des solutions adaptées à la situation et au profil client, valable à l’instant T.
Pour les préconisations financières :
- Placements financiers
- Arbitrage des placements existants avec une analyse de la pertinence de rester investi sur les fonds ou de revoir la situation (le cabinet LPF a investi dans un outil informatique qui permet de choisir les bons véhicules financiers pour un meilleur rendement sans jamais toutefois s’en remettre uniquement à l’IA, l’importance du facteur humain demeurant la signature du cabinet ).
Pour la gestion des risques :
- L’opportunité d’investir sur le fonds LPF qui donne accès à une veille constante, des arbitrages sans frais, des droits d’entrée réduits.
- Ouverture de contrats d’assurance vie, SCPI, FCPI, investissement sur du complexe (Private Equity).
- Préparation à la retraite, PER, etc…
- L’intérêt de la SCI ou non
- Préparation de la transmission du patrimoine : démembrement, rédaction des clauses bénéficiaires…
- Le Girardin industriel
- Etc…
Pour les solutions immobilières :
- Bouvard
- Nouveau Pinel
- Nue-propriété
- Monuments historiques
- Loi Malraux
- LMNP
- Viager
- Etc…
Avec notre conseil et notre analyse, la défiscalisation ne faisant pas tout !
L’avantage d’une sélection drastique de nos conseillers sur les lots proposés : lieu du programme non seulement dans le choix de la ville mais aussi dans l’emplacement au sein de la ville.
Il faut choisir le bon quartier, la bonne exposition, le bon étage, etc…
Dans la location meublée, il faut sélectionner le bon locataire et le bon bail qui l’accompagne.
Tout est passé au crible des critères de choix exigeants du cabinet.
Au cours de ce rendez-vous, sont balayées les différentes propositions envisagées et on approfondit plus particulièrement celles qui accrochent le client.
Au sortir de cet entretien, se profile ce vers quoi le client va tendre et on lui explique les différents déroulés de ses choix.
- Pour le financier :
Le client reçoit les documents obligatoires et règlementaires (signatures électroniques et échanges avec le back office).
- Pour l’immobilier :
On commence par la prise d’option, le délai Scrivener permettant la réflexion sans pour autant perdre l’occasion d’investissement. Ensuite, vient l’envoi du contrat de réservation, etc…
Le cabinet peut aussi s’occuper de la recherche de financement avec son service de courtage en crédits.
Il peut même renégocier un prêt existant et vous aider aussi à gérer vos assurances de prêt en en vérifiant le coût.
Lorsqu’il y a des problèmes de santé, LPF peut vous aider à trouver des solutions d’assurance ou de montages qui permettent le financement sans assurance.
La société La Peyrouse Finance peut étudier la mise en place de prêts amortissables, in fine, de prêts hypothécaires.
On peut partir sur des taux fixes, des taux révisables capés.
Le cabinet s’occupe de la mise en place de prêts immobiliers, prêts personnels, professionnels ou à la consommation.
Le RV3 : après différents échanges avec notre back office
Le troisième rendez-vous est un rendez-vous de signature et de mise en place des solutions.
Dans notre film, c’est ce qui correspond à la construction et la finalité de la relation.
Puis s’établira un suivi et un relationnel qui s’égrainera au fil des ans.
Avec un calendrier de solutions à mettre en place dans le temps et des propositions nouvelles qui suivront l’actualité.
Egalement au fil des épiphénomènes de l’actualité qui peuvent créer des stress et inquiétudes, LPF pratique la « patrimoine thérapie« , et rassure son client par des décisions posées et réfléchies et des prises de position adaptées à l’étude du marché perturbé.
La société La Peyrouse Finance s’occupe également de la revente immobilière des biens qui arrivent en fin de défiscalisations.
Et ce, qu’ils soient meublés ou nus.
Sans oublier la revente ou acquisition de votre résidence principale, secondaire ou en time share.
La recherche de biens classiques neufs ou anciens s’établit avec la même rigueur que la recherche de biens défiscalisants.
Le dénouement de notre screwball ne sera pas un happy ending mais pour nous un happy continuing !
Car notre bleuette ne sera pas une amourette d’été mais bien une relation qui s’inscrit dans le temps.
Le cabinet La Peyrouse Finance existe depuis 32 ans, ses clients sont très fidèles.
Et nous en sommes très fiers car quel meilleur gage de bons conseils que cette longévité.
Bien sûr, le casting est important et les conseillers du cabinet sont triés sur le volet.
La musique de film incontournable est le liant au bon fonctionnement de l’ensemble.
Et, dans notre cas, ce qui accompagne bien et enrichit le rendu c’est le ronron de confiance : la routine.
Le cabinet LPF présente toutes les conditions de garantie requises.
Par la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine à laquelle elle adhère.
LPF fonctionne dans la droite lignée des préconisations de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et souscrit une assurance responsabilité civile.
Elle rentre dans le protocole de formations et valide ses heures annuelles pour chacun de ses salariés.
Les décors ne sont pas à négliger non plus, et avec le sang jeune et neuf qui a renouvelé, il y a une dizaine d’année, l’équipe du cabinet La Peyrouse Finance.
On assure une grosse production et couvrons un territoire no limit puisque nos clients sont de tous horizons nationaux, et internationaux.
La réalisation est le tour de main, le savoir faire de la société La Peyrouse Finance qui n’est plus à démontrer en trente et quelques années de carrière.
Mais qui ne cesse de se redéfinir pour s’upgrader et se maintenir premium au service des ses clients !
La minute culturelle :
Cinéma :
- Les gardiens de la galaxie Vol. 3 : est un peu plus lent à démarrer mais conserve les éléments de base qui ont fait son succès ! Un bon moment qui s’étale quand même sur 2h30.
Télévision :
- Bardot : La série sur BB très réaliste dans les profils des caractères, la chronologie, les décors, les costumes. L’histoire est racontée sous la plume de Danièle et Christopher Thompson sans complaisance avec une grande fidélité à l’histoire originale avec un casting au cordeau.
Julia de Nunez a la même ambiguïté que notre icône nationale : « attachiante », femme enfant capricieuse qui oscille entre moue boudeuse et posture provocante avec un je ne sais quoi dans la voix qui fait que l’on se demande parfois si elle ne sait pas jouer ou au contraire est très naturelle dans son jeu ?!
À voir !
- HPI : La saison 3 a commencé, dommage qu’il soit distillé à raison d’un épisode par semaine, du coup on en perd un peu le lien. Même si Audrey Fleurot devient un peu caricaturale, donc persistante, son malabar occupant beaucoup de place dans son jeu…On se laisse prendre tout de même…
- La Reine Charlotte : série sur Netflix spin-off des Chroniques de Bridgerton. On y retrouve l’ambiance avec des flashbacks et on se laisse prendre par l’ensemble des personnages et surtout cette magnifique reine qui ne lâche rien malgré les obstacles et la folie de cet amour compliqué …
Prime Video :
- Air : ou l’histoire de Nike à travers un super contrat avec Michael Jordan. Ben Affleck et son pote Matt Damon « fonctionnent avec brio », mention spéciale aux guests qui ont tous une part à jouer et qui le font avec une mention très bien !
Événement :
- Sinon Le festival de Cannes égal à lui-même.
- Roland Garros : le rouge de la terre battue, le soleil, le bruit de l’impact des balles bien frappées, l’engouement du public, le brio des joueurs ! On y est, c’est l’été ! De tous temps à jamais, le coup d’envoi ou plutôt la balle de service de tous les étés.
